Nghĩa vụ
Các công ty thanh toán và tiền điện tử được quản lý phải giữ tiền khách hàng liên quan tách biệt khỏi tiền của chính họ, hoặc trong tài khoản tách biệt tại tổ chức tín dụng hoặc theo thỏa thuận bảo hiểm hay bảo lãnh đã được phê duyệt.
Mục đích đơn giản: nếu công ty mất khả năng thanh toán, tiền khách hàng nằm ngoài khối tài sản chung dành cho chủ nợ.
Cách hoạt động hằng ngày
Các công ty thường xuyên đối soát giữa số tiền khách hàng được nợ và số tiền trong các tài khoản được bảo vệ, và sửa ngay mọi khoản thiếu hụt.
Quản trị quan trọng như số học. Quyền sở hữu rõ ràng, phương pháp được ghi nhận và đánh giá độc lập đều được mong đợi.
Nơi các công ty mắc sai lầm
Các thất bại phổ biến gồm trộn phí vận hành với tiền khách hàng, đối soát chậm trễ, chỉ định tài khoản không rõ ở ngân hàng đối tác và không có kế hoạch giải thể đã được thử nghiệm.
Cơ quan quản lý xem vi phạm safeguarding rất nghiêm trọng vì thiệt hại rơi trực tiếp lên khách hàng.