Wer sich registrieren muss
Unternehmen, die Devisenhandel, Geldtransfers, die Ausgabe oder Einlösung von Zahlungsinstrumenten, den Handel mit virtueller Währung oder bestimmte Zahlungsdienste für kanadische Kunden betreiben, müssen sich in der Regel bei der bundesweiten Financial Intelligence Unit registrieren.
Unternehmen außerhalb Kanadas, die kanadische Kunden bedienen, können unter die Kategorie ausländischer Money Services Businesses fallen.
Was die Registrierung umfasst
Ein Antrag zu Eigentümerstruktur, Geschäftsleitung, Geschäftstätigkeiten, bedienten Rechtsordnungen und Bankverbindungen, gestützt auf ein schriftliches Compliance-Programm.
Die Registrierung ist eine regulatorische Eintragung und keine Zulassung nach Aufsichtsrecht, daher gibt es keine Kapitalanforderung, wie sie eine Bank- oder E-Geld-Lizenz vorschreibt.
Laufende Pflichten
Bestellung eines Compliance-Beauftragten, Führung schriftlicher Richtlinien, Schulung der Mitarbeitenden, Aufbewahrung vorgeschriebener Unterlagen, Meldung verdächtiger und großer Transaktionen und Durchführung einer regelmäßigen unabhängigen Wirksamkeitsprüfung.
Die Registrierung muss außerdem fristgerecht erneuert und wesentliche Änderungen müssen umgehend gemeldet werden.