Die Schweizer Struktur
Die Schweiz überwacht die Einhaltung der Geldwäschevorschriften bei vielen Finanzintermediären über anerkannte Selbstregulierungsorganisationen, die unter der Aufsicht der eidgenössischen Finanzmarktaufsicht arbeiten.
Unternehmen, deren Tätigkeit unter die Finanzintermediation fällt, müssen sich in der Regel einer dieser Organisationen anschließen, bevor sie den Geschäftsbetrieb aufnehmen.
Was die Mitgliedschaft verlangt
Dokumentierte Geldwäschepräventionsrichtlinien, eine qualifizierte Compliance-Funktion, Fit-and-Proper-Prüfung von Management und Eigentümern und nachweisbare operative Substanz in der Schweiz.
Mitglieder unterziehen sich regelmäßigen Prüfungen und müssen wesentliche Änderungen bei Tätigkeit oder Eigentum melden.
Wie man es einordnen sollte
Die Mitgliedschaft entspricht nicht einer Bank- oder Wertpapierlizenz und erlaubt keine Einlagenannahme. Sie betrifft die Finanzintermediation und das zugehörige Compliance-Regime.
Die Wahl der richtigen Organisation ist wichtig, da Branchenfokus, Prüfstil und Kosten zwischen ihnen unterschiedlich sind.