מי חייב להירשם
עסקים המספקים מסחר במט"ח, העברת כספים, הנפקה או פדיון של אמצעי תשלום, מסחר במטבע וירטואלי, או שירותי תשלום מסוימים ללקוחות קנדיים, חייבים בדרך כלל להירשם ביחידת המודיעין הפיננסי הפדרלית.
חברות מחוץ לקנדה המשרתות לקוחות קנדיים עשויות להיכלל בקטגוריית עסקי שירותי כספים זרים.
מה הרישום כולל
בקשה המכסה בעלות, דירקטורים, פעילויות עסקיות, תחומי שיפוט משורתים והסדרי בנקאות, נתמכת בתוכנית ציות כתובה.
הרישום הוא רישום רגולטורי ולא הרשאה פרודנציאלית, ולכן אין דרישת הון כפי שרישיון בנקאי או כסף אלקטרוני מטיל.
חובות שוטפות
מינוי קצין ציות, שמירה על מדיניות כתובה, הכשרת צוות, שמירת רשומות נדרשות, דיווח על עסקאות חשודות וגדולות והשלמת סקירת אפקטיביות עצמאית תקופתית.
הרישום חייב גם להתחדש בזמן, ושינויים מהותיים לדווח בהקדם.