Siapa yang harus mendaftar
Bisnis yang menyediakan perdagangan valuta asing, transfer uang, penerbitan atau penebusan instrumen pembayaran, perdagangan mata uang virtual, atau layanan pembayaran tertentu kepada klien Kanada umumnya perlu mendaftar ke unit intelijen keuangan federal.
Perusahaan di luar Kanada yang melayani pelanggan Kanada mungkin masuk dalam kategori money services business asing.
Apa yang dilibatkan pendaftaran
Aplikasi yang mencakup kepemilikan, direktur, aktivitas bisnis, yurisdiksi yang dilayani, dan pengaturan perbankan, didukung oleh program kepatuhan tertulis.
Pendaftaran adalah pencatatan regulasi, bukan otorisasi prudensial, sehingga tidak ada persyaratan modal seperti yang dikenakan lisensi perbankan atau uang elektronik.
Kewajiban berkelanjutan
Menunjuk petugas kepatuhan, menjaga kebijakan tertulis, melatih staf, menyimpan catatan yang ditentukan, melaporkan transaksi mencurigakan dan besar, dan menyelesaikan tinjauan efektivitas independen berkala.
Pendaftaran juga harus diperbarui sesuai jadwal, dan perubahan material dilaporkan segera.