登録が必要な人
外国為替取引、資金移動、決済手段の発行・償還、仮想通貨の取引、またはカナダの顧客への特定の決済サービスを提供する事業者は、一般に連邦金融情報機関への登録が必要です。
カナダの顧客にサービスを提供するカナダ国外の事業者は、外国マネーサービス事業者のカテゴリーに該当する可能性があります。
登録の内容
所有構造、取締役、事業活動、サービス対象の管轄区域、銀行取引の体制を網羅した申請書と、それを裏付ける書面のコンプライアンスプログラム。
登録は規制上の掲載であり、健全性規制上の認可ではないため、銀行ライセンスや電子マネーライセンスが課すような資本要件はありません。
継続的な義務
コンプライアンス責任者の任命、書面ポリシーの維持、スタッフの研修、所定の記録の保管、疑わしい取引や大口取引の報告、定期的な独立した有効性レビューの完了。
登録は、期限どおりに更新する必要があり、重要な変更は速やかに報告しなければなりません。