スイスの枠組み
スイスは、連邦金融市場監督機構の監督下で運営される公認の自主規制機関を通じて、多くの金融仲介業者のマネーロンダリング対策の遵守を監督しています。
活動が金融仲介に該当する事業者は、通常、事業を開始する前に、これらの機関のいずれかに加盟する必要があります。
会員資格に求められるもの
文書化されたマネーロンダリング対策ポリシー、有資格のコンプライアンス機能、経営陣と所有者の適格性評価、実証可能なスイスでの事業実体。
会員は定期的な監査を受け、活動や所有構造の重要な変更を報告しなければなりません。
どう捉えるか
会員資格は、銀行ライセンスや証券ライセンスと同等ではなく、預金の受け入れを認めるものではありません。金融仲介と、それに関連するコンプライアンス制度を扱うものです。
適切な機関の選択は重要です。分野の重点、監査のスタイル、費用が機関ごとに異なるためです。