누가 등록해야 하는가
외환 거래, 자금 이체, 결제 수단의 발행 또는 상환, 가상통화 거래, 또는 캐나다 고객을 대상으로 한 특정 결제 서비스를 제공하는 사업자는 일반적으로 연방 금융정보분석기구에 등록해야 합니다.
캐나다 고객에게 서비스를 제공하는 캐나다 외 기업은 해외 자금 서비스 사업자 범주에 해당할 수 있습니다.
등록에 포함되는 것
소유권, 이사, 사업 활동, 서비스하는 관할권, 은행 체계를 다루는 신청서와 이를 뒷받침하는 서면 컴플라이언스 프로그램.
등록은 건전성 허가가 아닌 규제 목록 등재이므로, 은행이나 전자화폐 라이선스가 부과하는 것과 같은 자본 요건은 없습니다.
지속적인 의무
컴플라이언스 책임자 선임, 서면 정책 유지, 직원 교육, 규정된 기록 보관, 의심 거래 및 대규모 거래 보고, 정기적인 독립 효과성 검토 완료.
등록은 또한 일정에 맞춰 갱신해야 하며 중대한 변경은 신속히 보고해야 합니다.