Кто должен регистрироваться
Компании, занимающиеся обменом иностранной валюты, денежными переводами, выпуском или погашением платёжных инструментов, операциями с виртуальной валютой или оказывающие определённые платёжные услуги канадским клиентам, как правило, должны зарегистрироваться в федеральном подразделении финансовой разведки.
Компании за пределами Канады, обслуживающие канадских клиентов, могут подпадать под категорию иностранных Money Services Business.
Что включает регистрация
Заявка с информацией о собственности, директорах, видах деятельности, обслуживаемых юрисдикциях и банковских договорённостях, подкреплённая письменной программой комплаенса.
Регистрация — это регуляторный реестр, а не пруденциальная авторизация, поэтому требования к капиталу, как для банковской лицензии или лицензии на электронные деньги, отсутствуют.
Постоянные обязанности
Назначение комплаенс-офицера, ведение письменных политик, обучение сотрудников, хранение предписанных записей, сообщение о подозрительных и крупных операциях и периодическая независимая проверка эффективности.
Регистрацию также нужно продлевать в срок и оперативно сообщать о существенных изменениях.