ماذا تعني المصطلحات
تعني D0 أن الأموال تُسوّى في اليوم نفسه الذي تُعالج فيه المعاملة. وتعني D1 أن التسوية تصل في يوم العمل التالي. الدورات الأطول مثل D2 أو D3 تتبع المنطق نفسه.
يشير الحرف D إلى تاريخ المعاملة، ويحسب الرقم أيام العمل لا أيام التقويم. دفعة D1 يوم الجمعة تصل عادةً يوم الاثنين.
لماذا يهم الفرق
التسوية الأسرع تحرر رأس المال العامل. يشعر التاجر الذي يدور حجمًا يوميًا كبيرًا بالفرق بين D0 وD3 في شراء المخزون وتوقيت الرواتب وتكاليف التمويل.
يسعّر المزوّدون تلك السرعة. تأتي التسوية الأسرع عادةً بسعر أعلى قليلًا أو احتياطي متجدد أو كليهما، لأن المزوّد يتحمل تعرضًا أكبر قبل أن تُفرج الأموال الأساسية.
ما الذي يحدد دورة التسوية لديكم
ملف المخاطر وسجل طلبات استرداد المبالغ وسجل التداول والقطاع والمسار الأساسي كلها تدخل في الجدول المعروض. يمكن لمسارات البنوك الفورية والمحافظ المحلية أن تسوّي أسرع بكثير من شبكات البطاقات.
شروط التسوية قابلة للتفاوض مع تراكم السجل. من المفيد مراجعتها سنويًا بدل التعامل مع الاتفاق الأصلي كأنه ثابت.