Quién debe registrarse
Las empresas que realizan operaciones de cambio de divisas, transferencias de dinero, emisión o reembolso de instrumentos de pago, operaciones con moneda virtual o ciertos servicios de pago para clientes canadienses suelen tener que registrarse ante la unidad federal de inteligencia financiera.
Las empresas de fuera de Canadá que atienden a clientes canadienses pueden entrar en la categoría de money services business extranjero.
En qué consiste el registro
Una solicitud que abarca la titularidad, los administradores, las actividades, las jurisdicciones atendidas y los acuerdos bancarios, respaldada por un programa de cumplimiento por escrito.
El registro es una inscripción regulatoria y no una autorización prudencial, por lo que no hay requisito de capital como el que impone una licencia bancaria o de dinero electrónico.
Obligaciones continuas
Nombrar un responsable de cumplimiento, mantener políticas escritas, formar al personal, conservar los registros exigidos, notificar operaciones sospechosas y de gran cuantía y completar una revisión periódica independiente de eficacia.
El registro también debe renovarse en plazo y los cambios sustanciales deben comunicarse con prontitud.