La estructura suiza
Suiza supervisa el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales de muchos intermediarios financieros a través de organismos de autorregulación reconocidos, que operan bajo la supervisión de la autoridad federal del mercado financiero.
Las empresas cuya actividad entra en la intermediación financiera suelen necesitar afiliarse a uno de estos organismos antes de iniciar su actividad.
Qué exige la membresía
Políticas documentadas contra el blanqueo de capitales, una función de cumplimiento cualificada, evaluación de idoneidad de la dirección y los propietarios y una sustancia operativa suiza demostrable.
Los miembros se someten a auditorías periódicas y deben comunicar los cambios sustanciales de actividad o titularidad.
Cómo plantearlo
La membresía no equivale a una licencia bancaria ni de valores y no permite captar depósitos. Aborda la intermediación financiera y el régimen de cumplimiento asociado.
Elegir el organismo adecuado importa, ya que el enfoque sectorial, el estilo de auditoría y el coste difieren entre ellos.