La structure suisse
La Suisse supervise la conformité en matière de lutte contre le blanchiment pour de nombreux intermédiaires financiers par l'intermédiaire d'organismes d'autorégulation reconnus, qui opèrent sous la surveillance de l'autorité fédérale des marchés financiers.
Les sociétés dont l'activité relève de l'intermédiation financière doivent généralement s'affilier à l'un de ces organismes avant de commencer leur activité.
Ce que l'adhésion exige
Des politiques de lutte contre le blanchiment documentées, une fonction de conformité qualifiée, une évaluation d'honorabilité et de compétence des dirigeants et des propriétaires et une substance opérationnelle suisse démontrable.
Les membres se soumettent à des audits périodiques et doivent signaler les changements importants d'activité ou d'actionnariat.
Comment l'envisager
L'adhésion n'équivaut pas à une licence bancaire ou de valeurs mobilières et ne permet pas de recevoir des dépôts. Elle concerne l'intermédiation financière et le régime de conformité associé.
Choisir le bon organisme compte, car l'orientation sectorielle, le style d'audit et le coût diffèrent de l'un à l'autre.