Chi deve registrarsi
Le aziende che svolgono cambio valuta, trasferimento di denaro, emissione o rimborso di strumenti di pagamento, operazioni in valuta virtuale o che gestiscono determinati servizi di pagamento per clienti canadesi devono in genere registrarsi presso l'unità federale di informazione finanziaria.
Le società fuori dal Canada che servono clienti canadesi possono rientrare nella categoria dei money services business esteri.
Cosa comporta la registrazione
Una domanda che copre proprietà, amministratori, attività, giurisdizioni servite e accordi bancari, sostenuta da un programma di conformità scritto.
La registrazione è un elenco regolamentare e non un'autorizzazione prudenziale, quindi non c'è un requisito di capitale come quello di una licenza bancaria o di moneta elettronica.
Obblighi continuativi
Nominare un responsabile della conformità, mantenere politiche scritte, formare il personale, conservare i registri prescritti, segnalare operazioni sospette e di importo elevato e completare una revisione indipendente periodica dell'efficacia.
La registrazione va anche rinnovata nei tempi previsti e le modifiche rilevanti segnalate tempestivamente.