La struttura svizzera
La Svizzera vigila sulla conformità antiriciclaggio di molti intermediari finanziari tramite organismi di autoregolamentazione riconosciuti, che operano sotto la supervisione dell'autorità federale dei mercati finanziari.
Le società la cui attività rientra nell'intermediazione finanziaria devono in genere aderire a uno di questi organismi prima di iniziare l'attività.
Cosa richiede l'adesione
Politiche antiriciclaggio documentate, una funzione di conformità qualificata, valutazione di idoneità di management e proprietari e una sostanza operativa svizzera dimostrabile.
I membri si sottopongono ad audit periodici e devono segnalare modifiche rilevanti di attività o proprietà.
Come pensarci
L'adesione non equivale a una licenza bancaria o per titoli e non consente di raccogliere depositi. Riguarda l'intermediazione finanziaria e il relativo regime di conformità.
Scegliere l'organismo giusto è importante, perché specializzazione, stile di audit e costi differiscono tra loro.