Quem tem de se registar
As empresas que prestam serviços de câmbio, transferência de dinheiro, emissão ou resgate de instrumentos de pagamento, negociação de moeda virtual ou certos serviços de pagamento a clientes canadianos têm geralmente de se registar junto da unidade federal de informação financeira.
As empresas fora do Canadá que servem clientes canadianos podem enquadrar-se na categoria de money services business estrangeiro.
Em que consiste o registo
Um pedido que abrange titularidade, administradores, atividades, jurisdições servidas e acordos bancários, apoiado por um programa de conformidade escrito.
O registo é uma inscrição regulamentar e não uma autorização prudencial, pelo que não há requisito de capital como o que uma licença bancária ou de moeda eletrónica impõe.
Obrigações contínuas
Nomear um responsável de conformidade, manter políticas escritas, formar o pessoal, manter os registos prescritos, comunicar transações suspeitas e de grande valor e concluir uma revisão periódica independente de eficácia.
O registo tem também de ser renovado no prazo e as alterações materiais comunicadas prontamente.