A estrutura suíça
A Suíça supervisiona o cumprimento da legislação contra o branqueamento de capitais de muitos intermediários financeiros através de organismos de autorregulação reconhecidos, que operam sob a supervisão da autoridade federal dos mercados financeiros.
As empresas cuja atividade se enquadra na intermediação financeira precisam geralmente de se filiar num destes organismos antes de iniciar a atividade.
O que a adesão exige
Políticas documentadas contra o branqueamento de capitais, uma função de conformidade qualificada, avaliação de idoneidade da gestão e dos proprietários e substância operacional suíça demonstrável.
Os membros sujeitam-se a auditorias periódicas e devem comunicar alterações materiais de atividade ou titularidade.
Como encarar
A adesão não equivale a uma licença bancária ou de valores mobiliários e não permite a receção de depósitos. Aborda a intermediação financeira e o regime de conformidade associado.
Escolher o organismo certo importa, uma vez que o foco setorial, o estilo de auditoria e o custo diferem entre eles.